ЦБ обновил методику отслеживания дропперов
Банкам следует выявлять технические компании среди клиентов.
Банк России выпустил обновленные методические рекомендации, направленные на борьбу с использованием корпоративных карт в финансовых схемах. Документ размещен на сайте регулятора. ЦБ рекомендует кредитным организациям анализировать переводы между картами физлиц и корпоративными картами «технических компаний» (фирмы и ИП, которые не ведут хозяйственную деятельность).
Регулятор обращает внимание кредитных организаций на то, что теневой бизнес (криптовалютные обменники, финансовые пирамиды и другие) часто использует для своих расчетов корпоративные карты. До настоящего времени рекомендации касались в основном счетов и карт подставных физических лиц (дропов). Теперь Банк России распространил аналогичный подход и на организации.
Методика предполагает применение автоматизированных систем мониторинга, которая поможет быстро отслеживать нелегальные транзакции. Если риск подтверждается, то банки могут в любое время ограничить зачисление денежных средств в пользу таких клиентов. Обновленные рекомендации призваны снизить риск вовлечения банков и их клиентов в обналичивание денег.
Реклама ООО «ЛИГАЛ ИГАЛС» ИНН: 9707008794 × 
Реклама 1 ×
