ЦБ отозвал лицензию у КИВИ Банка
Кредитная организация нарушала требования законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступных путем, сообщил регулятор.
В среду Банк России объявил об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у КИВИ Банка. Кредитная организация занимала 89 место по величине активов в банковской системе страны.
Регулятор объяснил свое решение тем, что банк нарушал законы и нормативные акты ЦБ. За последний год его дважды ограничивали в проведении отдельных операций.
Как сообщили в ЦБ, КИВИ-Банк не был значимым кредитором реального сектора экономики. Он проводил высокорисковые операции по расчетам между физлицами и теневым бизнесом. Речь идет, в том числе, о переводе денег критообменникам, нелегальным онлайн-казино, букмекерским конторам. Кредитная организация искала способы обхода ограничений, вводимых регулятором.
«Установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан», — рассказали в ЦБ.
Регулятор передал информацию о работе кредитной организации правоохранителям. Остановка деятельности банка существенно не повлияет на возможности граждан, предпринимателей и юрлиц осуществлять расчеты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие организации и платежные системы, заверил ЦБ.
Обязанности временной администрации банка передали Агентству по страхованию вкладов. АСВ начнет выплаты вкладчикам не позднее 6 марта. «Для оперативного приема заявлений вкладчиков и ускорения выплат возмещения по вкладам агентство намерено использовать банки-агенты, которые будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 27 февраля», сообщили в госкорпорации.
