ЦБ просит банки усилить контроль за своими платежными агентами
Регулятор установил случаи нарушения антиотмывочного законодательства такими организациями.
Центральный банк опубликовал информационное письмо об усилении контроля кредитных организаций за деятельностью привлекаемых ими банковских платежных агентов. Поводом к ужесточению управления в этой сфере стало нарушение законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, отмечено в документе.
Регулятор указывает, что некоторые банковские платежные агенты при проведении упрощенной идентификации клиентов незаконно используют персональные данные граждан и без их ведома открывают на этих людей электронные кошельки. ЦБ установил несколько таких случаев. Подобные средства платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчеты с теневым бизнесом, в числе которых переводы в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор. Это влечет негативные последствия как для банков, так и для клиентов.
Центробанк пояснил, что платежными агентами могут быть организации или индивидуальные предприниматели, которые по договору с банком выполняют часть операций. Регулятор просит кредитные компании проявлять осмотрительность при выборе контрагента и проверять, насколько добросовестно он исполняет антиотмывочное законодательство. В случае выявления нарушений, обязанность банка — расторгнуть договор с таким платежным агентом в одностороннем порядке. Кроме того, в ЦБ уточнили, что ответственность за соблюдение привлеченной организацией требований по идентификации клиентов несет кредитная компания.
Реклама 1 ×